消費日報網訊（記者 盧岳）8月16日，交銀國際信托有限公司（下稱“交銀信托”）因涉及違規對風險項目進行剛性兌付等違法違規事實，被罰款120萬元，一名信托經理同樣受到處罰。
“剛性兌付”等四項違規
國家金融監督管理總局披露的處罰信息顯示，交銀信托存在四項違法違規事實，包括“違規對風險項目進行剛性兌付；貸后管理不盡職，導致信托貸款資金違規流入禁止性領域；數據安全管理粗放存在風險隱患；數據治理體系不健全，監管報送數據存在漏報和錯報”，被罰款120萬元。
圖源：國家金融監督管理總局
時任交銀信托信托經理一職的許曉鵬，對公司貸后管理不盡職，導致信托貸款資金違規流入禁止性領域事項負有責任，受到警告。
圖源：國家金融監督管理總局
交銀信托并不是第一家因剛性兌付被處罰的銀行系信托公司。去年末，興業信托也曾因剛性兌付被罰款295萬元。
罰單中涉及的“剛性兌付”，一般指資產管理機構對發行的資管產品保證本金、承諾最低收益的不合規行為。信托公司違規使用自有資金或股東資金進行剛性兌付，存在將信托公司表外風險轉移到表內的可能性，甚至影響信托公司自身的經營。
對此，交銀信托發布公告稱：公司將繼續履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務，對監管指出的問題高度重視，并嚴格按照監管要求落實整改。
營收凈利連續三年下降
交銀信托是國內首家由大型國有商業銀行直接投資控股的信托公司，成立于1981年6月，原名為湖北省國際信托投資公司。2007年5月，經中國銀監會批準，公司引進交通銀行股份有限公司實施戰略重組并更名為“交銀國際信托有限公司”，截至2017年4月，注冊資本達到57.65億元，交通銀行股份有限公司持有85%的股份，湖北省交通投資有限公司持有15%的股份。
梳理交銀信托歷年財報可發現，公司營收、凈利潤均已連續三年下滑。2021年到2023年，交銀信托分別實現營業收入19.03億、17.21億、14.82億，同比分別下滑8.78%、9.55%、13.90%；實現凈利潤11.31億、8.11億、6.5億，分別同比下滑3.0%、28.29%、19.83%。
財報顯示，截至2023年，交銀信托總資產達到165.44億元，同比增長3.81%；公司凈資本132.32億元，各項風險資本46.44億元，凈資本與各項業務風險資本之和之比為284.93%，凈資本與凈資產之比為84.32%；不良資產10.11億元，不良資產率5.93%，較期初的7.01%下降1.08個百分點。
8月5日，遠洋資本披露了公司重大訴訟案件的公告，其中，原告交銀信托與江西濟澤置業有限公司之間的合同糾紛，案涉金額約1.91億元，由武漢市中級人民法院于2022年10月20日受理。目前，濟澤置業未按照約定償還交銀信托管理的信托計劃向其發放的借款。
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