消費(fèi)日?qǐng)?bào)網(wǎng)訊（記者 盧岳）今年1月底，湖南證監(jiān)局向湖南金證投資咨詢顧問(wèn)有限公司（下稱(chēng)“金證顧問(wèn)”）下發(fā)一張行政監(jiān)管措施決定書(shū)，要求該公司對(duì)其存在的誤導(dǎo)性營(yíng)銷(xiāo)宣傳、未公平對(duì)待客戶等9項(xiàng)違規(guī)問(wèn)題即日起全面整改，一個(gè)月內(nèi)向湖南證監(jiān)局提交書(shū)面整改報(bào)告。
記者注意到，如今仍在整改期內(nèi)，金證顧問(wèn)展業(yè)過(guò)程中相關(guān)違規(guī)依然存在，互聯(lián)網(wǎng)投訴平臺(tái)上與此相關(guān)的投訴多發(fā)。對(duì)于湖南證監(jiān)局下發(fā)的行政監(jiān)管措施決定書(shū)，公司整改進(jìn)度如何？相關(guān)違規(guī)行為為何屢罰屢犯？
曾多次被罰，三家分公司均已注銷(xiāo)
根據(jù)金證顧問(wèn)官網(wǎng)顯示，該投顧公司成立于1997年，注冊(cè)資本5000萬(wàn)元，是中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的全國(guó)第一批、湖南省首家獲得證券投資咨詢業(yè)務(wù)牌照的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)。作為一家具有27年歷史的老牌投顧公司，金證顧問(wèn)暗藏的亂象也不少，近年來(lái)更是頻頻被罰。據(jù)梳理，2017年至今，湖南證監(jiān)局已向該公司下發(fā)4份行政監(jiān)管措施決定書(shū)。
金證顧問(wèn)最近一次被罰便是在2024年1月31日。湖南證監(jiān)局指出，經(jīng)查，金證顧問(wèn)存在以下問(wèn)題：業(yè)務(wù)開(kāi)展未實(shí)現(xiàn)集中統(tǒng)一管理、未及時(shí)報(bào)備和公示新增辦公地址、未對(duì)個(gè)人手機(jī)實(shí)行集中統(tǒng)一管理、合規(guī)審核不到位、對(duì)員工買(mǎi)賣(mài)股票核查不到位、信息技術(shù)治理工作缺失、業(yè)務(wù)推廣過(guò)程中存在誤導(dǎo)性營(yíng)銷(xiāo)宣傳和未公平對(duì)待客戶情況、與個(gè)別客戶溝通中存在變相承諾收益及提供的投資建議風(fēng)險(xiǎn)提示不到位、企業(yè)微信號(hào)管理不到位。按照有關(guān)規(guī)定，湖南證監(jiān)局決定對(duì)金證投顧采取責(zé)令改正并責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的行政監(jiān)管措施。
（圖片為證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)截圖）
投顧公司展業(yè)不規(guī)范、內(nèi)控不合規(guī)，相關(guān)負(fù)責(zé)人也難辭其咎。湖南證監(jiān)局認(rèn)為，金證投顧董事長(zhǎng)楊揚(yáng)、總裁兼投資顧問(wèn)總部負(fù)責(zé)人蘇永志、副總裁兼金融產(chǎn)品總部負(fù)責(zé)人文艦、合規(guī)總監(jiān)劉勝宏等四人對(duì)上述違規(guī)行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任，被要求接受監(jiān)管談話。
記者注意到，在2021年年底，金證顧問(wèn)三名相關(guān)負(fù)責(zé)人曾被湖南證監(jiān)局點(diǎn)名，其中也包括金證顧問(wèn)公司董事長(zhǎng)和總經(jīng)理。
彼時(shí)，金證顧問(wèn)的違規(guī)問(wèn)題主要是個(gè)別未在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)的人員向客戶提供投資建議；投資者適當(dāng)性管理不規(guī)范；向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)環(huán)節(jié)執(zhí)業(yè)不規(guī)范；證券投資顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程中存在向客戶承諾收益；對(duì)服務(wù)能力進(jìn)行不實(shí)、誤導(dǎo)性的宣傳；業(yè)務(wù)推廣、服務(wù)提供環(huán)節(jié)留痕管理不到位等。楊揚(yáng)作為金證顧問(wèn)董事長(zhǎng)兼總裁、蘇永志作為副總裁兼投資顧問(wèn)總部總經(jīng)理、陳琦作為合規(guī)風(fēng)控總監(jiān)對(duì)上述違規(guī)行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，三人均被要求接受監(jiān)管談話。
（圖片為證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)截圖）
此外，2017年5月，金證顧問(wèn)武漢分公司還曾被湖北證監(jiān)局采取責(zé)令改正并暫停新增客戶的監(jiān)管措施。罰單顯示，金證顧問(wèn)武漢分公司存在以下問(wèn)題：分公司通過(guò)微信、QQ和金證直播間進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)及服務(wù)過(guò)程留痕不完整；分公司未對(duì)部分客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，未對(duì)部分客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)進(jìn)行劃分；風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)缺失部分必備條款；分公司內(nèi)部控制不完善。湖北證監(jiān)局要求該分公司立即停止上述違規(guī)行為，予以改正并暫停新增客戶。在整改驗(yàn)收完成之前，該分公司不得新增客戶。
工商信息顯示，金證顧問(wèn)武漢分公司2015年10月成立，2018年10月已注銷(xiāo)。此外，記者梳理發(fā)現(xiàn)，金證顧問(wèn)廣州分公司、成都分公司也已經(jīng)分別于2014年12月、2019年12月注銷(xiāo)。據(jù)官網(wǎng)介紹，除位于湖南長(zhǎng)沙的總部，目前金證顧問(wèn)在全國(guó)已無(wú)任何分支機(jī)構(gòu)。
（圖片為中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)截圖）
記者在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)看到，目前金證顧問(wèn)共有從業(yè)人員431人，在81家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中排在20位，人員規(guī)模在行業(yè)中居于腰部以上位置。其中證券投資咨詢分析師6人，證券投資咨詢顧問(wèn)121人，剩余304人為一般證券業(yè)務(wù)人員。
據(jù)金證顧問(wèn)官網(wǎng)披露資料，該公司員工規(guī)模曾達(dá)到800多人，投資顧問(wèn)資質(zhì)全行業(yè)排名第2。目前來(lái)看，金證顧問(wèn)從業(yè)人員規(guī)模近乎“腰斬”，投資顧問(wèn)資質(zhì)目前在81家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中的排名也降至第15位。合規(guī)問(wèn)題似乎成為金證顧問(wèn)發(fā)展的“瓶頸”。
消費(fèi)者投訴量大增，涉誤導(dǎo)宣傳等
梳理上述罰單可以發(fā)現(xiàn)，金證顧問(wèn)的多項(xiàng)違規(guī)涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方面。例如，個(gè)別未在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)的人員向客戶提供投資建議，在業(yè)務(wù)推廣過(guò)程中向客戶承諾收益，對(duì)服務(wù)能力進(jìn)行不實(shí)、誤導(dǎo)性的宣傳，以及未公平對(duì)待客戶情況等。
記者從金證顧問(wèn)市場(chǎng)部一位工作人員處獲悉，目前購(gòu)買(mǎi)該公司的投顧服務(wù)產(chǎn)品“金點(diǎn)股”，價(jià)格為2999元/3個(gè)月，3999元/半年。官網(wǎng)顯示，金證顧問(wèn)“金點(diǎn)股”產(chǎn)品的官方標(biāo)價(jià)為4999元/月，而據(jù)消費(fèi)者反映，去年下單時(shí)的價(jià)格為2999元/年，今年1月份期間價(jià)格則是降到了818元/年。
（圖片為金證顧問(wèn)官網(wǎng)截圖和消費(fèi)者投訴截圖）
記者了解到，對(duì)于“金點(diǎn)股”這類(lèi)非定制服務(wù)，金證顧問(wèn)主要通過(guò)微信服務(wù)號(hào)“金證投顧”對(duì)所有付費(fèi)用戶進(jìn)行信息推送服務(wù)，每個(gè)交易日上午、下午分別推送個(gè)股號(hào)碼。而對(duì)于同類(lèi)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)較大的情況，不少消費(fèi)者表示不能接受，認(rèn)為被不公平對(duì)待、受欺騙。
還有消費(fèi)者因金證顧問(wèn)付費(fèi)前后服務(wù)的差距較大，直呼受騙要求退費(fèi)。多項(xiàng)投訴顯示，消費(fèi)者收到來(lái)自金證投顧業(yè)務(wù)員的頻繁致電，聲稱(chēng)可以推薦優(yōu)質(zhì)股票，并提供了多個(gè)用戶盈利的截圖。在成功案例的誘導(dǎo)下，消費(fèi)者交納了服務(wù)費(fèi)，但此后在對(duì)方“指導(dǎo)”下跟單操作虧損嚴(yán)重，跟之前宣傳的盈利大相徑庭。當(dāng)消費(fèi)者提出停止服務(wù)、退還剩余的服務(wù)費(fèi)，金證顧問(wèn)業(yè)務(wù)員往往會(huì)嘗試介紹消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)更高級(jí)的VIP服務(wù)，這類(lèi)服務(wù)價(jià)格達(dá)數(shù)萬(wàn)元。
（圖片為金證顧問(wèn)官網(wǎng)截圖）
上述亂象使得消費(fèi)者的投訴增多。據(jù)湖南證監(jiān)局官網(wǎng)通報(bào)，2023年上半年，該局收到針對(duì)轄區(qū)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的書(shū)面投訴68件。從投訴對(duì)象看，36件針對(duì)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，占比52.94%。其中，涉及金證投顧的最多，為11件。反映問(wèn)題主要為投資咨詢機(jī)構(gòu)虛假宣傳。值得一提的是，2022年全年，湖南證監(jiān)局收到的與金證顧問(wèn)相關(guān)的投訴為4件，2023年上半年，其投訴量大增已超過(guò)上年全年。
記者在黑貓投訴平臺(tái)看到，近期和金證投顧相關(guān)的消費(fèi)者投訴依然不少，反映的問(wèn)題包括誘導(dǎo)用戶購(gòu)買(mǎi)服務(wù)，跟單操作導(dǎo)致虧損要求退費(fèi)，承諾收益涉嫌虛假宣傳等。例如，近日，有消費(fèi)者投訴稱(chēng)，金證顧問(wèn)頻發(fā)消息誘導(dǎo)獨(dú)居老人購(gòu)買(mǎi)其投顧服務(wù)，家屬發(fā)現(xiàn)后要求退回已支付的費(fèi)用818元。
近日，記者以投資者的身份添加了金證顧問(wèn)某客服的企業(yè)微信。溝通中該客服也發(fā)來(lái)了其專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)精選的股票大漲的“戰(zhàn)績(jī)”，讓記者見(jiàn)證公司的選股“實(shí)力”。為促使記者盡快繳納服務(wù)費(fèi)，對(duì)方還發(fā)來(lái)其他客戶最近繳納服務(wù)費(fèi)的截圖，稱(chēng)“昨天推薦的某某股票很多客戶買(mǎi)進(jìn)，有人賺了6個(gè)點(diǎn)，有人賣(mài)出獲利4000多元，服務(wù)費(fèi)一下就賺出來(lái)了。”
（圖片為金證顧問(wèn)發(fā)來(lái)的客戶盈利資料）
金證顧問(wèn)董事長(zhǎng)楊揚(yáng)在去年年底的“守正創(chuàng)新 行穩(wěn)致遠(yuǎn) 轉(zhuǎn)型高質(zhì)量發(fā)展”全員大會(huì)上表示，高度重視行業(yè)整頓和監(jiān)管處罰，傳達(dá)監(jiān)管檢查與整改轉(zhuǎn)型要求。后續(xù)金證顧問(wèn)將如何整改、轉(zhuǎn)型？切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益，該公司又將采取哪些措施？對(duì)此，我們將繼續(xù)關(guān)注。
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